LAS CLAVES PARA ENTENDER LA INVESTIGACIÓN DE VENEZUELA LEAKS-PRIMERO DE UNA SERIE. Un banco suizo, un gestor financiero que capta clientes multimillonarios venezolanos, 300 archivos bancarios, investigaciones por blanqueo de capitales: Venezuela Leaks

Autor:  Marcos García Rey (en colaboración con armando.info, el pitazo y runrun.es)-Fuente- El Confidencial

El Confidencial y los medios venezolanos Armando.info, El Pitazo y Runrun.es comienzan a publicar  una investigación que es fruto de cinco meses de cooperación periodística transnacional. A continuación, exponemos las preguntas y respuestas clave para comprender Venezuela Leaks.

¿Qué es Venezuela Leaks?

La investigación periodística se inicia tras la filtración de un conjunto de 300 documentos financieros que tienen un tamaño de 380 MB. Se trata de archivos internos de la entidad de banca privada suiza Compagnie Bancaire Helvétique (CBH), cuya sede se ubica en Ginebra, y de documentos acumulados por un gestor financiero especializado en captar clientes multimillonarios extranjeros para atraer sus fortunas a bancos suizos, el francés Charles-Henry de Beaumont.

La mayoría de los archivos, datados entre 2011 y 2013, hacen referencia a la gestión de las cuentas bancarias que están a nombre de sociedades cuyos últimos beneficiarios son venezolanos adinerados. Estos, principalmente altos funcionarios y empresarios relacionados con el sector energético, han acumulado un gran patrimonio al calor de los gobiernos del presidente Hugo Chávez y su sucesor Nicolás Maduro en un contexto de creciente crisis sociopolítica y económica.

La documentación revela que esas fortunas se han expatriado de Venezuela hacia la propia Suiza, pero también en dirección a otros países como España, Países Bajos, Bahamas, Barbados, Panamá o Estados Unidos. Esos movimientos de capitales están siendo investigados por las autoridades judiciales y policiales en lugares como España, Andorra, Suiza, Venezuela y Estados Unidos.

Los reporteros han verificado los hechos expuestos en los registros financieros mediante el análisis de metadatos y el propio trabajo de investigación periodística que contextualiza las informaciones ahí contenidas. Más allá de la filtración, se ha entrevistado a expertos financieros reputados, abogados, empleados de banca y a los propios afectados. Asimismo, se ha consultado un amplio repertorio de fuentes documentales que incluye registros mercantiles y de la propiedad, asientos de autoridades migratorias, escritos de fiscalías, juzgados y policías en diversos países, entre otras.

Además, para informaciones puntuales hemos consultado la documentación derivada de los Papeles de Panamá y Paradise Papers, investigaciones en la que participó El Confidencial junto a La Sexta en España y que coordinaron el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y el diario alemán ‘Süddeutsche Zeitung‘.

¿Qué es Compagnie Bancaire Helvétique (CBH)?

CBH nació en Ginebra en 1975 como una empresa gestionada por la familia de origen judío Benhamou. En sus inicios proveía servicios financieros para llevar mercados de materias primas a la bolsa de valores. En 1991, consiguió la licencia para operar como banco. Hoy es miembro de la Asociación de Banqueros Suizos bajo la supervisión de de la Autoridad Federal Supervisora del Mercado Bancario Suizo (FINMA).

La sede de CBH sigue en Ginebra, pero tiene sucursales en otras ciudades de Suiza, Bahamas, Londres, Luxemburgo, Tel Aviv y Hong Kong. Se dedica fundamentalmente a la gestión de una clientela multimillonaria, lo que en el lenguaje financiero internacional se conoce como ‘ultra high-net-worth individuals’ (UHNW). Uno de sus focos geográficos medulares para captar fortunas es Latinoamérica.

A finales de marzo pasado, mandamos un cuestionario a CBH que incluía 38 preguntas sobre la documentación en nuestro haber. El banco contestó escuetamente con un email en el que argumentaba su portavoz lo siguiente: “Como institución suiza, Compagnie Bancaire Helvétique cumple estrictamente con las obligaciones del secreto bancario y las leyes del país, particularmente con la Ley Suiza contra el Blanqueo de Capitales y con las ordenanzas de la Autoridad Federal Supervisora del Mercado Bancario Suizo (FINMA)”. Agregaba: “En este sentido, como usted sabe, no podemos responder a las cuestiones específicas que nos envían sobre la existencia o no de ciertas cuentas en nuestro banco”.

¿Quién es Charles Henry de Beaumont?

Charles-Henry du Boscq de Beaumont (foto encima de estos renglones), nacido en Francia en 1976, es un agente financiero especializado en captar capitales de multimillonarios y gestionarlos a través de entidades de banca privada, principalmente en Suiza. Es lo que se llama en el argot económico internacional como ‘external asset manager’ (EAM). Estos intermediarios en Suiza están registrados ante la FINMA.

Entre 2003 y 2010 trabajó para la sucursal de BNP Paribas en Ginebra. A partir de enero de 2010 y hasta al menos finales de 2013 colaboró con CBH Ginebra para gestionar los activos gente acaudalada de Venezuela, Brasil y Medio Oriente.

Beaumont es un agente financiero especializado en captar capitales de multimillonarios y gestionarlos a través de entidades de banca privada

El 23 de marzo pasado recibió un cuestionario de 26 preguntas relativas a Venezuela Leaks. De Beaumont respondió el día 31 de ese mes. “Estoy seguro de que ustedes entenderán que no puedo ofrecer información alguna al respecto, puesto que estoy obligado a cumplir la confidencialidad y el secreto bancario regulado por ley de mi actividad profesional pasada en CBH”. El intermediario añadió: “No obstante, puedo asegurarles que ninguno de mis clientes tenía casos judiciales pendientes ni estaban envueltos en hechos ilícitos”.

¿Cuál es el problema sistémico de la banca suiza?

El modelo del sistema bancario suizo, basado en una legislación de 1934, que protege la identidad de sus clientes ha sido puesto en duda por investigaciones periodísticas como la Lista Falciani, en la que participó El Confidencial, y que desveló cómo miles de personas de multitud de países estaban usando la rama helvética del banco HSBC para eludir o evadir impuestos y para blanquear capitales procedente de origen ilícito.

El consultor, informático y exempleado de HSBC Hervé Falciani. (EFE)

Desde 2009, Suiza ha venido llegando a acuerdos para el intercambio de información bancaria mayormente con Estados Unidos, la Unión Europea y la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) con el objetivo de evitar esos problemas.

Pero Hervé Falciani, el ingeniero de Sistemas que sustrajo la información de HSBC y propició investigaciones fiscales y periodísticas en todo el mundo, subraya que el problema sistémico de la banca suiza se mantiene. “En el Derecho suizo, el gestor del cliente es el que tiene la responsabilidad de ejercer de centinela de que el capital es de origen lícito. Todas las normas de la verificación —principalmente la diligencia debida y el ‘conoce a tu cliente’ (‘due diligence’ y ‘know-your-customer’ en inglés)— se basan en la presunción de que el gestor es honesto y responsable, así que el dinero se mueve antes y luego el Derecho viene después”, explica Falciani.

Desde 2009, Suiza ha venido llegando a acuerdos para el intercambio de información bancaria con el objetivo de evitar los problemas

De ese modo, si ni CBH ni sus agentes captadores de clientes en mercados emergentes desempeñan bien el control del origen legítimo del patrimonio que gestionan, puede suceder lo que se expone en los diferentes reportajes de Venezuela Leaks.

Gabriel Zucman es profesor de la Universidad de California en Berkeley y experto en el mundo de los paraísos fiscales y las finanzas opacas internacionales. “Solicitar a los bancos que hagan la diligencia debida y el ‘know-your-customer’ es necesario, pero es insuficiente porque los bancos pueden ganar un montón de dinero ayudando a sus clientes a evadir impuestos y lavar dinero”, asegura Zucman. Añade que esto “es un hecho cierto en todos los países, pero particularmente en Suiza, dado el enorme tamaño de su industria de gestión de fortunas privadas transnacionales, por lo que los banqueros suizos pueden estar tentados a ser laxos en el control“.(Continuará)

Un Comentario sobre “LAS CLAVES PARA ENTENDER LA INVESTIGACIÓN DE VENEZUELA LEAKS-PRIMERO DE UNA SERIE. Un banco suizo, un gestor financiero que capta clientes multimillonarios venezolanos, 300 archivos bancarios, investigaciones por blanqueo de capitales: Venezuela Leaks

  1. Thank you!

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